Služby

Komplexní finanční poradenství pod jednou střechou

Nemusíte obcházet banku, pojišťovnu a investiční společnost zvlášť a doufat, že vám z toho vznikne smysluplný celek. Projdeme vaši situaci jako jeden obraz — příjmy, závazky, rizika i cíle — a podle toho vybereme konkrétní řešení.

Kde působím

Jihočeský kraj — osobně u vás

Českobudějovicko, Táborsko, Písecko, Strakonicko, Jindřichohradecko a Prachaticko. Pokud pracujete v zahraničí nebo máte náročný provoz, vyřídíme většinu věcí online.

Přehled služeb

Šest oblastí, které spolu úzce souvisí

Nemusíte řešit všechno najednou. Většina klientů začíná revizí toho, co už platí — a teprve podle výsledku se rozhodne, co dál.

01

Investice a tvorba finančních rezerv

Peníze, které pracují — místo aby jen ležely na účtu.

Společně nastavíme, kolik potřebujete mít okamžitě k dispozici, kolik můžete odložit na později a jakou míru rizika jste ochoten unést. Podle toho vybereme konkrétní řešení a rozdělíme prostředky tak, aby na sebe krátkodobé rezervy a dlouhodobé zhodnocení nešlapaly.

  • Rozdělení peněz na okamžitou rezervu, střednědobé cíle a dlouhodobé zhodnocení
  • Výběr konkrétních investičních nástrojů podle vašeho horizontu a povahy
  • Nastavení pravidelného odkládání částky, která vás nebude tlačit
  • Pravidelná kontrola vývoje a úprava, pokud se vaše situace změní
Poradit se o této oblasti
02

Hypotéka a financování bydlení

Od první orientační kalkulace až po podpis a refixaci.

Porovnám podmínky napříč bankami, spočítám, na co reálně dosáhnete, a připravím žádost tak, aby prošla bez zdržení. Stejnou pozornost věnuji i stávajícím hypotékám — u blížící se fixace se dá často vyjednat výrazně lepší úrok, než jaký banka nabídne sama.

  • Orientační propočet dostupné částky a měsíční splátky ještě před hledáním nemovitosti
  • Srovnání nabídek bank a vyjednání podmínek na vaši stranu
  • Kompletní příprava a podání žádosti včetně komunikace s bankou
  • Revize a refinancování stávající hypotéky před koncem fixace
Poradit se o této oblasti
03

Pojištění rodiny a příjmu

Ochrana pro situace, kdy příjem nečekaně vypadne.

Nejdražší pojistka je ta, která v rozhodující chvíli nefunguje. Projdeme, co by se ve vaší domácnosti stalo při dlouhé nemoci, úrazu nebo úmrtí, a nastavíme krytí na skutečně důležitá rizika — v rozsahu, který má smysl vzhledem k vašim závazkům.

  • Vyhodnocení rizik podle vašeho příjmu, závazků a počtu členů domácnosti
  • Nastavení krytí na vážné situace místo drobných výluk
  • Kontrola stávajících smluv — často se platí za rizika, která už neplatí
  • Zastoupení při hlášení a vyřizování pojistné události
Poradit se o této oblasti
04

Pojištění majetku a vozidel

Dům, domácnost, auto — bez zbytečných výluk a přeplácení.

Nemovitost i vozidlo bývají nejčastějším zdrojem nepříjemných překvapení, protože se pojistné částky roky neaktualizují. Zkontroluji, zda odpovídají dnešní hodnotě, a srovnám nabídky pojišťoven tak, abyste za stejné krytí neplatil více, než musíte.

  • Aktualizace pojistných částek podle současné hodnoty nemovitosti a vybavení
  • Povinné ručení a havarijní pojištění včetně doplňkových krytí
  • Srovnání nabídek napříč pojišťovnami a převod smlouvy
  • Pomoc s likvidací škody, když k ní dojde
Poradit se o této oblasti
05

Penzijní zajištění

Reálný plán, kolik budete mít — ne jen odhad na oko.

Spočítáme, s jakým příjmem můžete ve stáří počítat a jaký rozdíl je potřeba dorovnat. Projdeme, jak využít státní podporu i příspěvek zaměstnavatele, a nastavíme kombinaci nástrojů podle toho, kolik času do penze ještě máte.

  • Propočet předpokládaného příjmu v penzi a chybějící částky
  • Využití státní podpory a příspěvku zaměstnavatele na maximum
  • Kombinace penzijního spoření a dlouhodobých investic
  • Kontrola a úprava už existujících penzijních smluv
Poradit se o této oblasti
06

Revize stávajících smluv

Nejčastější první krok — udělat si přehled v tom, co už platíte.

Přineste, co máte, a projdeme to smlouvu po smlouvě. Řeknu vám bez okolků, co je nastaveno dobře a nemá smysl na tom nic měnit, co je zbytečné a co naopak chybí. Cílem není podepsat něco nového, ale mít ve financích pořádek a přehled.

  • Přehledné shrnutí všech smluv a měsíčních platebních závazků na jednom místě
  • Označení duplicit, zbytečných připojištění a chybějícího krytí
  • Jasné doporučení, co ponechat bez změny a co má smysl řešit
  • Převzetí administrativy u změn, na kterých se domluvíme
Poradit se o této oblasti

Časté dotazy

Na co se klienti ptají nejčastěji

Nenašel jste odpověď na svou otázku? Napište mi ji — odpovím i bez schůzky a bez zavázání se k čemukoliv.

Zeptat se

Jak vypadá první schůzka?

Je nezávazná a nic na ní nepodepisujete. Většinu času mluvíte vy — ptám se na vaši situaci, závazky a na to, čeho chcete dosáhnout. Odcházíte s přehledem toho, co máte nastaveno dobře a co má smysl řešit. Jestli budeme spolupracovat dál, se rozhodujete až potom.

Musím kvůli spolupráci rušit nebo měnit stávající smlouvy?

Ne. Pokud je smlouva nastavena rozumně, řeknu vám to a necháme ji být. Změnu doporučuji jen tam, kde pro vás má prokazatelný přínos — a vždy vysvětlím, v čem konkrétně.

Kde se můžeme potkat?

Působím v Jihočeském kraji a za klienty jezdím osobně — nejčastěji domů nebo na místo, které vám vyhovuje. Není nutné nikam jezdit ani si brát volno.

Pracuji v zahraničí nebo mám náročný provoz. Jde to i na dálku?

Ano. Řadu věcí vyřídíme online hovorem, telefonicky a elektronicky. Osobní schůzku pak stačí naplánovat, až budete v Česku.

Co si mám na první schůzku připravit?

Ideálně smlouvy, které aktuálně platíte — pojistky, hypotéku, spoření nebo penzijní produkty. Pokud je nemáte po ruce, nevadí; klidně přijďte jen s tím, co vás tíží. Dohledání dokumentů bývá součástí mé práce.

Nevím přesně, co potřebuji. Má smysl se ozvat?

Má, a je to nejčastější situace. Nemusíte vědět, jaký produkt chcete — stačí vědět, že chcete mít ve financích pořádek. Konkrétní řešení je až výsledek schůzky, ne její podmínka.

Pomůžete i s pojistnou událostí?

Ano, a považuji to za nejdůležitější část služby. Když nastane škoda nebo nemoc, hlášení a komunikaci s pojišťovnou přebírám za vás a hlídám, aby bylo vyplaceno to, na co máte podle smlouvy právo.

Jak často se budeme potkávat?

Podle toho, co řešíme. Standardem je pravidelná kontrola nastavení a ozvu se sám, když se objeví změna, která se vás týká — například blížící se fixace hypotéky nebo úprava podmínek u pojištění. Mezitím jsem k dispozici, kdykoliv se něco změní na vaší straně.

Nezávazná konzultace

Nevíte, která služba je pro vás ta pravá?

To je v pořádku — určit to je moje práce, ne vaše. Napište mi pár řad o své situaci a na první schůzce si uděláme přehled. Bez podpisů a bez tlaku na rozhodnutí.

Domluvit konzultaci Zkušenosti klientů